人行：現金買黃金鑽石超人民幣十萬須上報

【2025年7月2日讯】

中國人民銀行6月30日發布《貴金屬和寶石從業機構反洗錢和反恐怖主義融資管理辦法》（銀發〔2025〕124號），規定從業機構處理人民幣10萬元（約41萬新台幣或1.4萬美元）以上現金交易時，須履行反洗錢義務。

根據《辦法》，客戶單筆或日累計交易達10萬元人民幣（含）或等值外幣現金時，從業機構須遵循「瞭解你的客戶」原則，按客戶風險特徵開展盡職調查，並在交易發生之日起5個工作日內向中國反洗錢監測分析中心提交大額交易報告。新規將於2025年8月1日正式施行。